Схема работы cервиса обнаружения фрауда

A

ИнфоБот

Во избежание случаев мошенничества администрация форума рекомендует избегать заочной передачи денежных средств или товаров. Совершайте сделки с незнакомыми людьми только через
Гарант Сервис.
LPB

LPB

VIP member
Регистрация
9 Сен 2009
Сообщения
143
Реакции
0
Депозит
$3,200
Ofline
Во всех инет шопах, принимающих креды задействован
т.н. "Credit Card Fraud Detection service" (далее CCFDs).

Суть его работы заключается в количественной оценке
вероятности фрауда.
CCFDs высчитывает т.н. Fraud Score (далее FS)
с помощью формулы, основанной на известных
факторах риска сделок и их влиянию на возможность фрауда.
Для заказов, чей FS 2.5 или выше, шопу рекомендуется сделать
холд для проверки баера или потребовать от баера
Telephone Verification (прозвона, по нашему).

Факторы фрауда:

1-E-mail Domain-Мыльный домен = смотрится мыло,
вбитое в шоп, если хостится на домене с
бесплатными мылами, типа Hotmail.

2-Geographic Source-IP = соответствие страны, на
которую указывает IP вбивалы со страной из адреса холдера.

3-Anonymous Proxy-Анонимный прокси = если IP вбивалы
соответствует IP из базы Anonymous Proxy.

4-High Risk Country-страны высокого риска = если IP или
биллинг адрес указывает на одну из следующих стран:
Россия, Украина, Молдова, Беларусь, Колумбия,
Египт, Индонезия, Ливан, Македония.

5-Distance-Расстояние = Расстояние между местом,
откуда зияет IP и биллинг-адресом.

6-Bin Number Match = страна, банк которой выпустил
картонку соответствует стране IP-адреса
(проверка с помощью бина).

9-Carder E-mail-Мыло кардера = Если вбитое мыло
содержится в базе известных кардеров .

10-Open Proxy-Публичный прокси = если IP
вбивалы - публичный прокси.

11-Spam-спам = если с IP рассылался спам


А теперь, собсна формула для рассчёта FS:

FS =
2.5 * isFreeEmail +
2.5 * countryDoesntMatch +
5 * highRiskCountry +
10 * min(distance,5000) / maxEarthArc +
2 * binDoesntMatch +
5 * carderEmail +
2.5 * proxyScore +
spamScore/3
maxEarth = 20037.

ЗЫ: лично для меня стало открытием, что также
учитывается расстояние от точки, на которую
указывает IP до биллинг-адреса.
ЗЗЫ: прошу прощения за русский язык, статья была
написана за 15 минут, что называется, "на коленке".
Если статья для кого-то оказалась интересной,
могу переписать её в нормальном виде и более
подробно, рассказав про аналогичные CCFDs других систем.

Copyright (C) 2006 Voxilone
 
vip7070

vip7070

Пользователь
Регистрация
9 Авг 2010
Сообщения
80
Реакции
0
Депозит
$0
Ofline
sagepay

интересная картинка, выпросил у шопа с мерчем sagepay :) Как видео, половина баллов их фрод скора за левый шиппинг адрес, и за превышение объема транзы в 51 фунт, остальное по мелочам ))

Но все же думается, каков максимальный уровень фрода скора в сейджпее.
 
Последнее редактирование:
abckizaru

abckizaru

Пользователь
Регистрация
21 Янв 2010
Сообщения
122
Реакции
0
Депозит
$0
Ofline
Советую почитать.
 

Для входа на onion-домен сайта, вам требуется установить tor-браузер, скачав его по этой ссылке.
После этого, вы можете зайти на наше зеркало.


ONION Перейти

Статистика форума

Темы
31,622
Сообщения
307,103
Пользователи
80,408
Новый пользователь
LelaFlanag

Пользователи онлайн

  • Gnoy
  • Дэвид Ливси
  • Wolf_Pack
  • ASPIRIN90
  • goldminebeer
  • mahno
  • jaxy-byxy
  • BasesecyPef
  • Michael2011
  • vanilla
  • askarida
  • GetRichLife
  • gaaafaп»їcl
  • deaktivator
  • traviangold
  • m!ke
  • pakpattan
  • fadvaa
  • Dev1
  • Bizzy73
  • aravi
  • oinowc
  • tanvmir
  • fatstacks
  • dsafdasfasd
  • IceStorm
  • Krukаs
  • Apsu
  • voor
  • SanyaCC
...и ещё 84.
31,622Темы
307,103Сообщения
80,408Пользователи
LelaFlanagНовый пользователь
Сверху